Bir ticari kredi verirken ortağınızın mali durumunu nasıl değerlendirebilirsiniz? Bir ortağın olası bir ödeme güçlüğünü öngörmek için mevcut çözümler nelerdir? Riski azaltırken işinizi geliştirmek için en iyi pazar fırsatları nelerdir? Coface'ın ticari bilgi hizmetleri bilinçli kararlar almanıza yardımcı olur, böylece ticari riski kontrol edebilir ve yeni büyüme fırsatları yaratabilirsiniz.
Ticari Bilgi Nedir?
Bir ticari ilişkiye başlamadan önce, iş ortağınız hakkında kapsamlı bir finansal veri toplamanız ve analiz etmeniz gerekir. Neden mi? Böylece potansiyel müşterinizi veya tedarikçinizi daha iyi tanıyabilir ve onlara güvenebilirsiniz! Bu yüzden ticari risk yönetimi, kendini geliştirmek isteyen her şirket için hayati öneme sahiptir.
Ticari Bilgi, güçlü bir karar alma aracıdır: ticaret ortaklarınızın mali durumunu karşılaştırmak ve kredi riski stratejinizi doğru yöne yönlendirmek için kritik bir role sahiptir. Eşsiz ticari verilerle nitelikli finansal bilgileri birleştirir: bu da ortaklarınızın (müşteri ve tedarikçi) finansal durumu hakkında derinlemesine risk değerlendirmelerine – bazı durumlarda ise tahmine dayalı analitiklere – erişmenizi sağlar.
Ticari Bilgi, iş zekasının temel taşlarından biridir: veri zenginliğinden faydalanarak ve yeni teknolojilerden yararlanarak geliştirilmiş bir dizi ileri çözümün parçasıdır.
Bilgi güçtür: doğru kararlar almak, riskleri daha etkili yönetmek ve yeni gelişim fırsatlarını daha kolay fark etmek anlamına gelir!
En Önemli Bilgiler Neler?
Ödenmemiş fatura riskine karşı tüm önemli tedbirlere (özellikle kredi sigortası çözümleri) rağmen, geç ödemeler ve vadesi geçmiş borçlar her iş ilişkisinde karşılaşılan risklerdir. Bu nedenle, ödeme yapılmama olasılığını öngörebilmek, her şirket için büyük önem taşır.
Öncelikle, ticaret ortağınızın mali sağlığını ve ticari ilişki boyunca yükümlülüklerini yerine getirme kapasitesini değerlendirmelisiniz. Kötü anlaşmalardan kaçınmak ve riskleri azaltmak için, ortağınızın ödeme alışkanlıkları ve iş durumu hakkında bilgi sahibi olmanız gerekir. Ayrıca, ortağınızın mali göstergelerini ve kredi geçmişini doğru bir şekilde yorumlayabilmelisiniz.
İlk analitik bilgileri toplamak için iki ana veri kaynağından yararlanabilirsiniz:
- Kamu verileri: Bilanço, kâr ve zarar hesapları, borç durumu, ciro, ödenmemiş borç miktarı, gider yükü, nakit akışı gibi veriler. Bu kamu verilerinin ekonomik analizi (erişilebilir olduğunda!), ortağınızın ödeme kapasitesine dair erken bir ipucu sağlar. Ancak dikkat edin: bu tür veriler sınırlıdır ve ortağınızın geçmiş durumunu yansıtır. Raporlama tarihi ile bilançonun yayımlandığı tarih arasında birkaç ay fark olabilir.
- Özel veriler: Bu bilgiler periyodik olarak güncellenir ve daha detaylıdır; ayrıca özel kaynaklardan gelen veriler daha güvenilirdir. Bu nedenle, profesyonel iş zekâsı, kamu verilerini tamamlayan iyi bir bilgi kaynağıdır. Ortağınızın durumunu analiz etmek ve önümüzdeki aylarda nasıl gelişeceğini öngörmek için kullanılabilir.
Ancak riski mümkün olduğunca doğru bir şekilde ölçmek istiyorsanız, sadece ortağınızın kredi notuna odaklanmamalısınız. Ortağınızın genel durumunu, 360° ilişkilerini ve tedarik zincirindeki konumunu analiz etmeniz gerekir. Başka bir deyişle, sadece kime satış yaptığınızı değil, aynı zamanda kimden satın aldığınızı ve riskin boyutunu bilmeniz gerekir. İşte Coface, tam bu noktada size yardımcı olabilir!
Veriyi Bilgiye Dönüştürün ve Yeni Büyüme Fırsatlarını Yakalayın
Artık ticaret ortaklarınızın mali durumunu daha iyi değerlendirmek için ne tür bilgilere ihtiyaç duyduğunuzu biliyorsunuz. Peki, bu veri zenginliğinden yararlanarak ticaret stratejinizi nasıl etkili bir şekilde planlayabilir ve risklerinizi nasıl sınırlayabilirsiniz?
Günümüzde müşterileriniz ve potansiyel müşterileriniz, ticari kredi taleplerine hızlı yanıt vermenizi bekliyor. Eğer durumlarını incelemek için çok fazla zaman harcarsanız, iyi bir fırsatı kaçırabilirsiniz. Ancak çok hızlı hareket ederseniz, ya çok temkinli ya da çok iyimser davranabilir ve bu da kaçınılmaz olarak şirketinizin mali getirileri ve likiditesi üzerinde etkili olur.
“Coface olarak, risk yönetiminde dünya lideri konumumuzla, Ticari Bilginin sadece bir veri olmadığını düşünüyoruz. Ticari Bilgi, bilinçli karar alma sürecinin temel taşı ve günümüzün hızlı iş dünyasında başarının anahtarıdır. Bilgi hizmetleri platformumuz iCON by Coface, ekonomik istihbarat ve Coface’ın güçlü küresel ağına dayanarak, ham veriyi değerli bilgiye ve benzersiz öngörülere dönüştürmenize yardımcı olur. Böylece ödenmemiş borçlardan kaçınabilir ve yeni iş fırsatlarını kolayca yakalayabilirsiniz”
– Matthieu Garnier, Grup Bilgi Hizmetleri Direktörüatthieu
iCON by Coface, iş ortamınız hakkında benzersiz içgörüler sunar ve size rekabet avantajı sağlar:
- Bilgi raporları: Coface, risk profilini sizin adınıza hesaplar, böylece iş ortaklarınızın mali durumu ve ödeme alışkanlıkları hakkında her şeyi öğrenebilirsiniz.
- Kredi skoru: Coface’ın ödeme yapılmama risk analizi, ortağınızın önümüzdeki 12 ay boyunca mali yükümlülüklerini karşılama yeteneğini tahmin etmenize yardımcı olur (güç, kârlılık, ödeme ve talep deneyimi, ödeme ve talep geçmişi).
- Özel kredi bildirimleri: Bir şirketin iflas etme olasılığını değerlendirin; ülke ve karşı taraf risk değerlendirmelerini ve Coface’ın anlık kredi önerilerini içeren özel, anlaşılır kredi önerisi ile risklerinizi yönetin.
- Finansal oranlar: Peer Groups, şirketin finansal oranlarını sektördeki rakipleriyle karşılaştırmanıza olanak tanıyan bir veri bilimi çözümü sunar.
- Ekonomik içgörüler: Bu dinamik gösterge tablosu, riskleri tahmin etmenize ve ülke ve sektör bazında en iyi yatırım fırsatlarını belirlemenize yardımcı olur. Coface ekonomistleri tarafından üretilen skorlar, kilit ekonomik göstergeler ve veri bilimine dayanan bir analiz sunar: iş ortamı ve makroekonomik durum; bankacılık, çevresel, politik ve sosyal riskler; ödeme indeksi ve alıcı riski vbtical and social risks; the payment index and buyer risk, etc.
iCON by Coface’ı keşfedin ve kredi kararlarınızı en iyi şekilde alın, iş stratejinizi yöneterek rakiplerinizin önüne geçin!
Coface ile işinizi bugün dönüştürün ve bilgiyle dolu bir dünyanın sunduğu fırsatları keşfedin.
